Противодействие отмыванию денежных средств и финансированию терроризма
Действующая
Основополагающими принципами созданной в Банке системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма являются:
- минимизация риска использования Банка в качестве посредника в операциях по отмыванию денег и финансированию терроризма;
- защита Банка от репутационных и финансовых рисков, возникающих в связи с попытками использовать Банк для проведения операций, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма;
- выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций, фиксирование и предоставление сведений о таких операциях в Росфинмониторинг;
- обеспечение постоянного мониторинга за выполнением установленных требований по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- участие всех сотрудников Банка в реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма;
- соблюдение всеми сотрудниками Банка конфиденциальности, полученной в процессе работы информации.
В целях реализации указанных принципов
- назначен сотрудник, ответственный за разработку и реализацию правил внутреннего контроля;
- разработаны и согласованы Отделением № 2 Московского ГТУ Банка России «Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
- разработаны Программы внутреннего контроля:
- программа идентификации и изучения клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей;
- программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю;
- программа выявления в деятельности клиентов необычных операций в рамках осуществления внутреннего контроля по выявлению операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;
- программа проверки информации о клиенте или операции клиента для подтверждения или опровержения подозрений осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
- программа документального фиксирования и хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма;
- программа по отказу от заключения договоров банковского счета (вклада) с физическими и юридическими лицами и отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
- программа организации работы по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом;
- программа соблюдения конфиденциальности об операциях по счетам клиентов банка;
- программа подготовки и обучения сотрудников Банка по вопросам противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- программа предоставления в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
На постоянной основе
Версия для печати